Naše služby
Posloucháme tě. Vím, že důchodové plánování není zrovna zábava. Ale to je přesně důvod, proč jsme tady. Bez zdlouhavých prezentací a bez těch strašidelných tabulek — jen jasné řeči o tom, jak tvoje peníze mohou pracovat chytřeji. V Přístavu Důchod se zaměřujeme na reálné věci: snížení daní, zvýšení výnosů a čas na dovolené bez obav.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 2
Podíváme se na to, co máš. Skrze loupe. Jsou tam skryté poplatky? Zbytečné duplikace? Horší alokace než by mohla být? Zjistíme to. A pak ti řekneme upřímně — co se vyplatí změnit a proč. Bez nátlaku.
- Detailní analýza všech účtů
- Identifikace skrytých nákladů
- Porovnání s průměry v oboru
- Konkrétní doporučení
Služba 3
Stát vezme, co může. My se snažíme, aby vzal méně. Roth konverze. Strategické výběry. Koordinace více zdrojů příjmů. Pracujeme s čísly, abys nemusel. Běžně ušetříme našim klientům 15 až 28 tisíc korun ročně.
- Analýza daňové efektivity
- Plán Roth konverzí
- Optimalizace před penzi
- Ročná daňová kontrola
Služba 1
Čas běží. Tvoje portfolio se mění. A bez péče se někdy zvrtne špatně. Věci se vychýlí z rovnováhy. My to hlídáme. Jednou za čtvrt roku se podíváme, co se posunulo, a vrátíme to zpátky do tvého cíle.
- Čtvrtletní přezkum
- Automatické rebalancování
- Bez zbytečného obchodování
- Sledování rizika
Služba 2
Chceš, aby tvůj 401(k) sloužil také jako nástroj pro rozvoj? SEP-IRA, Solo 401(k) — je toho víc, než si myslíš. Pomůžeme ti to nastavit tak, aby se to shodovalo s tím, jak funguje tvůj byznys.
- Výběr správné struktury
- Nastavení a dokumentace
- Průběžná compliance
- Poradenství na míru
Služba 3
Cílíš na penzi za pět let? Nebo třeba za deset? Začneme zpátky. Kolik máš, kolik budeš mít, kolik ti bude chybět. Pak si vytvoříme cestu — s konkrétními kroky, ne s přáními.
- Výpočet potřeb na penzi
- Časová osa akcí
- Simulace scénářů
- Revize strategie
Služba 1
Chceš, aby tvé peníze šly právě tam, kam chceš. Ne státu, ne právníkům, ale tvým blízkým. Nastavíme to správně. Beneficienty, cílová alokace, daňová efektivita pro příští generaci.
- Designace beneficientů
- Plánování převodu
- Daňová struktura
- Revize každé dva roky
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás